Новости Литвы на русском языке. Онлайн газета "Литовский курьер" - всегда свежие новости. Сегодня: 2018.01.22 Текущий номер: N3 (1195) 18 января
Подписка на еженедельник «Литовский курьер» на 2018 год

Банк Литвы: данные клиентов требуются законно

Поделиться в Facebook! Поделиться!   |   Опубликовано: 2017 08 14, 10:42   |   1 комментарий

В Литве с июля повышена ответственность банков за отмывание денег, в связи с этим коммерческие банки начали требовать от клиентов представлять больше данных о себе.

Представитель Банка Литвы утверждает, что давать информацию о себе у клиентов банков требуется уже некоторое время, однако с июля эти требования стали более строгими.

Фото BFL

Фото BFL

«Такие требования о сборе информации о клиентах не новые, они уже существовали более длительное время, были закреплены в законе, однако сейчас заметны более жесткие тенденции в сфере предупреждения отмывания денег и финансирования терроризма. В таком случае, адекватно реагируя на это, наши банки прибегают к более жестким процедурам проверки. Поэтому все наши клиенты обязаны обновить ранее представленную информацию опознания клиента», – сказала радио LRT Котрина Филипавичюте – главный специалист отдела операционного риска Банка Литвы.

По ее словам, банки могут потребовать от клиентов информацию, которая затем будет использоваться для отслеживания их финансовых операций.

«Банки обязаны это делать, потому что их обязывает закон. По этой причине перед установлением деловых отношений с клиентом банки запрашивают информацию о клиенте. Это может быть идентификационная информация, контактная информация, а также информация, с какой целью клиент устанавливает отношения с банком, какими конкретными банковскими услугами клиент будет пользоваться, как часто он будет к этому прибегать, каковы объемы будущих сделок, их размеры, какие источники доходов клиента, его бизнес, занятия и подобное», – отметила Филипавичюте.

По ее словам, не собрав нужной информации, банк может ограничить возможности клиента пользоваться банковскими услугами – ограничить доступ к счетам или пользование банковской карточкой.

По утверждению представителя Банка Литвы, представленную клиентами информацию банки должны проверить, а установив, что она неточная или ложная, впоследствии могут ее уточнить или предпринять другие действия.

«Банки должны гарантировать, что собранные данные будут использоваться только для обеспечения превенции отмывания денег», – отметила Филипавичюте.

Ассоциация банков Литвы на днях сообщила, что сбор данных о клиентах – обычный процесс, который распространяется на клиентов всех банков на благо самих же клиентов.

«В соответствии с юридическими требованиями банки обязаны обеспечить, чтобы их системами не пользовались лица, представляющие опасность для общества, и чтобы не хранились или не переводились средства, приобретенные преступным способом. Это значит, что банки должны знать, кто является их клиентом и какова его обычная деятельность; обеспечить, чтобы производимые клиентом операции соответствовали сфере и объемам осуществляемой им экономической деятельности. Новый клиент банка при заполнении анкеты обычно указывает, какие действия он планирует производить со своим счетом, какие операции для него актуальны, какие потоки денег зачастую будут переводиться или обналичиваться. Таким образом оценивается риск клиента, и банку легче идентифицировать подозрительное движение средств на счетах», – говорится в сообщении для печати Ассоциации банков Литвы.

Министерство внутренних дел и Служба расследований финансовых преступлений подготовили поправки к Закону о превенции отмывания денег и финансового терроризма с целью перенесения в Литву директивы Евросоюза, принятой в 2015 году.

Поправки к закону вступили в силу с 1 июля.

Инф. «ЛК»

Метки:  ,

SELECTORNEWS
Комментарии читателей (1)
  1. Bava says:

    Продажи автомобилей в России снизились на 43%, а в Литве поднялись на 18%” – какая нестыковка, не стыдно ВВП?






В комментариях запрещается размещение рекламных материалов, использование ненормативной лексики, разжигание межнациональной розни. Нарушители выше упомянутых правил могут привлекаться к ответственности!

 Доступные символы

Размер шрифта

A A A

Реклама
Мы в Фейсбуке!